Dado que Tamara iClastone y su esposo han aprendido estrictamente, tener un seguro de hogar no significa que esté cubierto para cada evento.
Los herederos de F1 debido al maravilloso error de seguro y J Rutland no pudo recuperar ninguno de los $ 25 millones que perdieron $ 25 millones debido al mayor robo de Gran Bretaña.
Los ladrones internacionales de joyas difundieron la mansión Kensington de la familia mientras estaban de vacaciones, tomando varios millones de valiosas gemas, relojes y efectivo.
Sin embargo, la familia no puede reclamar ningún dinero para el contenido robado porque tienen elegantes £ 75 millones de dólares en póliza de seguro que tiene una concesión de observación y joyería que nunca se ha notado anteriormente.
La bomba fue una de las diversas revelaciones entre el nuevo escándalo Histal de podcast de The Daily Mail y The Lies: la víctima de diamantes desaparecida de Tamara Iclaston.
En los últimos años, una de las tres afirmaciones de arreglar la propiedad después del incendio, las inundaciones y otros problemas ahora está llevando a casa las aseguradoras.
El porcentaje de reclamos adoptados para las políticas de construcción y contenido en 2021 fue del 722 por ciento, en 2022 menos del 76 por ciento menos del 76 por ciento, se encontró la autoridad de comportamiento financiero. Solo para el edificio fue inferior al 63 por ciento en 2023 que el 67 por ciento en 2023.
MailOnline ahora ha pasado algunas razones comunes para no pagar las aseguradoras: seguro corto por falta de cobertura y ‘clima de tipo incorrecto’:
J Rustland y Tamara Eklastone no aseguraron los objetos de valor que fueron robados
Arañando algunos relojes lujosos desde casa
La investigación de Jaw-Drpping se publicará en la primera temporada de ‘Hiss, Scandal and False’ del correo. Escucha aquí
Falta de cobertura para artículos específicos
Se rechazan muchas afirmaciones porque algo no está cubierto por ningún principio, como daños accidentales o elementos específicos se excluyen.
Tamara iClastone y J Rutland cuando se dieron cuenta de que solo podían reclamar US 45,000 en robo por robo por 25 o 30 puertas.
Los relojes y las joyas estaban especialmente excluidos de la política de propiedad de la pareja, por lo que no pudieron reclamar contra los robados $ 25 millones.
A menudo se necesitan artículos de alta calidad, como relojes y joyas para agregar cobertura separada porque exceden el valor máximo de artículos distintos cubiertos por la política.
Otro problema común que no está cubierto es el daño causado por las mascotas, como los perros destruyen un sofá, aunque a veces se puede agregar como Al Chhikic Extra.
Una selección de piedras preciosas robadas por pandillas de la mansión. La imagen dada es que la pulsera muestra que el esposo de cobre J fue comprado cuando nació su hija Sofía
‘Clima de tipo incorrecto’
Según el grupo de consumo, la razón más posible para rechazar el reclamo de seguro de hogar es la razón más probable para el rechazo del reclamo de seguro de hogar, ¿cuál?
Las aseguradoras ocasionalmente pueden argumentar que las condiciones climáticas se pueden definir como una ‘tormenta’, que puede definirse como la velocidad del aire registrado especificado en el área.
La siguiente opción de daño debido al mal tiempo es el 8 por ciento de la próxima afirmación preferida: ‘muy lentamente’ con el rechazo de algo cuando se hizo el daño.
¿Por qué investigación estudiar? A principios de este mes, era aconsejable que las aseguradoras estuvieran utilizando una posible definición incorrecta de tormentas e inundaciones para rechazar las afirmaciones dañadas por los clientes.
Según Monisupermart, el reclamo de seguro de hogar más común del Reino Unido para aproximadamente el 30 por ciento de todas las reclamaciones de seguro de vivienda es escapar del agua.
En diciembre pasado, una persona que fue destruida por los restos por la tormenta Darag dijo que no era la tormenta porque la velocidad del viento solo alcanzó 53 mph.
Dennis Elif fue informado de que el viento de Storm Darag fue golpeado por Kidderminster, Warstershire, su casa, fue 2 mph muy lento para pagar a sus proveedores de seguros en diciembre pasado
El avión del Sr. Elif fue visto reparando en el techo de su casa Kidderminster en diciembre pasado. Su proveedor de seguros Aguius solo le pidió que calificara como tormenta como una tormenta de 55 mph o más
Dennis Elif fue informado de que el viento fue informado de que Kidderminster había extendido su propiedad a Warstershire, 2 mph tardó en pagar a su proveedor de seguros.
La razón de esto es que la Asociación Británica de la aseguradora define una tormenta al definir la duración del clima violento definido como la velocidad del viento con una tormenta de al menos 48 nudos (55 mph).
La cara del Sr. Elif “absolutamente sorprendida” para reemplazar su avión y dejar $ 500 del bolsillo después de reparar su avión y reparar la chimenea.
Sin embargo, después de que se publicó la historia en los medios de comunicación, Ageas confirmó que recibió ‘información útil’ del Sr. Eleaf y acordó resolver sus demandas.
Desgaste
Los propietarios a menudo deben ‘mantener bien’ su propiedad para ser válidas en su póliza de seguro, y el ‘desgaste’ natural generalmente no se incluye.
Por ejemplo, la pérdida de techo a menudo se cubrirá solo si el techo es relativamente nuevo o si es probado por un ingeniero calificado dentro de un tiempo programado.
El ‘desgaste’ común a veces se define como una alfombra desvaída o desgastada, colorido descolorido en un sofá, el televisor está roto porque es marcos viejos o de ventana.
El reclamo de un seguro de hogar de Malcolm y Ann Terrahgen fue rechazado debido a ‘desgaste’
Entre las personas atrapadas por la política de ‘desgaste’ se encontraban la pareja Ali Clark y Peter Willis cuyos techos cayeron sobre ellos cuando estaban en el hackon del este de Londres.
Un enorme trozo de yeso cayó sobre el pie de Peter 600, dejándolo en un peroné roto. Su esposa, de 56 años, sufrió una nariz sangrienta en otra pieza.
Sin embargo, tres semanas después del incidente, su aseguradora reclamó sus reclamos de £ 7,272 directamente, reclamando su daño doméstico semi-desertado de 1930 ‘y la lágrima’.
Beddlesex’s Bedfont Malcolm y Ann Terehagzen también rechazaron un reclamo en 2019 cuando una parte de la intoxicación fue destruida del techo bajo fuertes lluvias.
La aseguradora de Terhagins Bedfont, la pérdida en Middlesex (ilustrada) rechazó su reclamo
Su agariara asegurada inicialmente se negó a gastar el gasto porque la velocidad del viento alcanzó los 40 mph, que se clasificó como ‘tormenta’ desde la parte inferior de 7 mph.
Después de eso, Agias afirma que el ajustador inspeccionó la propiedad y dijo que el daño se debió al desgaste de la fascia, que se encuentra justo debajo de las vigas.
Más tarde, Agas dijo que la lluvia no excedió 1,5 mm por hora, y que la canaleta de hierro fundido siempre debería poder resistir esa cantidad de lluvia y, por lo tanto, la afirmación del Sr. Terrahgen se redujo como resultado del uso y la lágrima.
Submarina
Si el valor de los activos o el gasto de reconstrucción total no es suficiente en la política, alguna propiedad puede considerarse como “suscripción”.
A veces se acuerda pagar algunas de las afirmaciones de que la aseguradora se describe como la cláusula ‘promedio’.
Para dar un ejemplo, significa que si la suma de seguro es del 25 por ciento bajo el valor correcto, el reembolso también disminuirá el 25 por ciento.
En lenguaje financiero, alguien con contenido de £ 80,000 solo puede tener una póliza de seguro de £ 60,000. Esto significa que un reclamo de £ 40,000 solo pagará $ 30,000.
Si la agencia de seguros afirma que el reclamo se realiza a un precio poco realista, también puede pagar menos.
Y un ‘límite de artículo único’ es el más alto que cualquier aseguradora pagará por un artículo. Esto significa que si se roba su anillo de £ 3,000, su límite es de $ 2,000, entonces lo que obtiene es.
Información incorrecta
Proporcionar información incorrecta a su aseguradora puede rechazar cualquier reclamo durante su solicitud inicial o proceso de reclamo para la póliza.
Son los detalles de la relación del techo los que pueden incluir el tipo de cerraduras instaladas en el plano o las puertas, lo que será importante para exigir el robo.
No expresar la verdad también es un problema, como cuando uno no declara el reclamo anterior de tratar de mantener una prima barata o cualquier exención.
También es importante mantener a las aseguradoras al finalizar cualquier cambio en datos personales, como su empleo o condiciones matrimoniales, ya que también puede afectar la política.
Falta de cuidado adecuado
Las aseguradoras desean saber que el propietario ha hecho lo suficiente para evitar cualquier reclamo de seguro, como las puertas están bloqueadas y las ventanas están cerradas mientras las ventanas están cerradas.
Por ejemplo, muchas compañías de seguros tienen un mínimo de bloqueo de 3 estrellas TS 1007 o una cerradura de una estrella y combinación de una manija de la puerta de dos estrellas.
Algunos principios solo cubren el daño al fuego si el exquisus de incendio es efectivo en la propiedad que está instalada y luego el proveedor anual es probado por un proveedor de renombre.
La falta de atención adecuada puede incluir sus valiosas pertenencias en la exposición. Si la aseguradora puede demostrar que no ha cuidado lo suficiente de su propiedad, puede rechazar cualquier reclamo.
Ha pasado el tiempo
Las aseguradoras también pueden ser rechazadas para reclamar demora, muchas aseguradoras necesitan notificaciones lo antes posible después del incidente.
Otros principios pueden darle el período de gracia durante 180 días, pero es importante no retrasar el reclamo y verificar la impresión más pequeña en su política.
Publicación en las redes sociales
Las aseguradoras están cada vez más después de romper las cuentas de las redes sociales de las personas, están investigando que han anunciado que estarán lejos de la propiedad y para ver si la está utilizando como una razón para no pagarla.
Esto se debe a que la mayoría de las aseguradoras tienen una cláusula de ‘cuidado razonable’ en el contrato para que las empresas no tengan cuidado si no tienen cuidado en proteger su propiedad, no tendrán que proporcionar efectivo.
En el pasado se usaba en el robo donde las puertas o las ventanas estaban desbloqueadas o abiertas, pero se usaba cada vez más contra los turistas los que anuncian sus vacaciones en línea.
Las fuerzas policiales advirtieron repetidamente que los propietarios que estarán lejos de los ladrones verificarán que estarán fuera, para ver si estarán fuera antes de que estén en casa.
Un portavoz del servicio del Defensor del Pueblo Financiero dice: ‘Si se anuncia claramente sus planes en las redes sociales, su cobertura de seguro puede verse afectada.
“No pondrás un póster en tu césped delantero porque estás de vacaciones”.
La Asociación de aseguradoras británicas advirtió a los propietarios que “tengan cuidado con lo que dejó en las redes sociales”.
