El mercado inmobiliario nacional está atrapado en uno Ruta post-pandemia.
El precio y las tasas de interés se han pospuesto a la altura no elegible de la bahía de compradores. Vendedores, todavía no pueden traer los precios más altos que todavía quieren, están saliendo del mercado. El resultado está atascado en un mercado inmobiliario jaggery, un Lento en la nueva lista, Estancado Y en un upat Cancelar el contrato En el último momento.
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Si el país está en medio de un mercado inmobiliario en general, la situación muestra la situación, especialmente en California.
Nuevas casas enumeradas para la venta Cayó más del 17% Según el corredor de bienes raíces en línea Redfin, San Francisco se compara con el mismo período del año pasado. San Diego, Riverside, Anahim también disminuyó en la lista de años de dos dígitos en la lista. De los 10 metros donde la nueva lista se lee rápidamente, cinco estaban en California.
“El número de transacciones es lenta”, dijo Amy Kong, una agente de bienes raíces que trabaja en San Francisco y sus alrededores. “Como todos saben, esto se debe a altas tasas de interés y asequibles, lo cual es muy bajo” “
El economista jefe de Redfin, Darrill Fairweather, dice que la parte del mercado del mercado puede ser gradualmente responsable de una patología financiera a nivel nacional. Dado que el costo de tomar Orrows de hipotecas ha sido atado en los últimos cinco años, los propietarios más actuales son los propietarios que pagan por su hipoteca y, si piden prestado y volvieron a comprar, la historia del intervalo es muy amplia. Esto hace que sea un momento ominoso para vender a la mayoría de los propietarios.
Fairweather dice, sin embargo, como muchas angustias de vivienda en el país, nuestro mercado es el “desempleo” específico y las características de nuestro sistema de impuestos a la propiedad en California, que son peores para los problemas de la década de la década de la década de 1970.
Hay una razón adicional para que los propietarios de California se reúnan todos juntos “, dijo.
Esto significa bajas posibilidades para los propietarios ambiciosos, el mercado de alquileres se desanima a medida que más presión en el mercado, los compradores se verán a sí mismos y los precios que pueden tener IninterrumpidoPara apagar las cosas a pesar de las altas tasas de interés.
El mercado inmobiliario de California ha estado en un patrón de participación durante años, Oscar Wei, economista, economista de la Asociación de Realta de California. “Pensé que veríamos las ventas volver un poco más”, dijo.
Explicó que el futuro de la economía, las tarifas y la inflación, el mercado de valores y todo lo anterior afectaría la cuestión de qué podrían implicar sobre cómo podrían afectar tanto a los compradores como a los vendedores, explicó.
Y luego hay un costo de adopción de interminable Orrow, que los economistas Dubb “Efecto de bloqueo”.
En un intento de saltar a una economía en los primeros días de la epidemia Covid -1, los Orrows de la Reserva Federal aportan la tasa al Orrow. Los caseros de reposo aprovechan estas tarifas bajas para comprar casas. Los propietarios existentes luchan por la financiación para reducir sus gastos.
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Dos años y medio después y enfrentando una nueva crisis de precios de rápido crecimiento, el costo de aceptar el Fed Jacked Orrow está de vuelta. Los propietarios de viviendas que asumieron el costo de adoptar Orrows (principalmente lo hacen) aceptaron la hipoteca (en su mayoría), venden una casa con un nuevo plan de compra, y pueden perder tasas bajas en el proceso, una oferta financiera perdedora.
Un análisis de los economistas de la Agencia Federal de Finanzas de Vivienda mostró que la mayoría de los Orrows estaban por debajo del 5%a mediados de -2021. Por otro lado, una nueva hipoteca general probablemente obtendrá una tasa de más del 6.5%.
Esta diferencia viene con una etiqueta de valor financiero empinada. Los investigadores de la agencia asumieron que si el proveedor de hipotecas promedio eliminó su loand existente a una nueva tasa, pagarían más de $ 398 por mes, asumieron los investigadores de la agencia.
El impacto en California es aún más evidente, donde los activos son especialmente altos. Según la Asociación Estatal de Agentes Inmobiliarios, el precio de venta mediano de una casa unifamiliar en todo el estado es de solo $ 900,000.
Incluso en el caso de una gran compra, se agregan pequeños cambios a la tasa de interés.
Según el informe de la Agencia Federal de Finanzas de Vivienda, un Ordinary California o donante pagará $ 675 adicionales por mes si reciben la misma hipoteca a la tasa actual. Estos son $ 915 adicionales en San Francisco. Esto es obligatorio no vender.
Los propietarios de viviendas de California tienen más razones para el acoso.
A partir de 1979, cuando la propuesta 13 del año anterior estuvo vigente, los impuestos a la propiedad en California estaban vinculados al precio de compra de una casa y solo se permitió aumentar a una pequeña tasa. Los precios de los bienes inmuebles en todo el estado han sido tendencia en la tendencia de la sala, ha creado otro tipo de “efecto de bloqueo”: que cuanto más propietarios poseen, tanto como pagan por el nuevo comprador, pagan menos que el nuevo comprador. El análisis reciente de la política del Instituto de Tierras de Lincoln sugiere que los nuevos compradores pueden esperar más del doble de la propiedad del impuesto a la propiedad en comparación con un propietario normal de la casa en muchas ciudades más grandes de California, incluidas Los Ángeles, San Diego, Long Beach, Okland y Sacramento.
Fairweder dice: “Cuando las personas gastan dinero para moverlos y miran los gastos de la hipoteca y luego miran los gastos de impuestos a la propiedad, no es adecuado”, dijo Fairweather.
Falta la llegada de la nueva lista, el ambicioso propietario está buscando la oportunidad de comprar la oportunidad de comprar la nueva construcción para proporcionar la nueva construcción. Sin embargo, a pesar de la ley estatal para aumentar un mayor desarrollo, el nuevo suministro ha sido en gran medida plano en la última década. Fairweather dijo que no era optimista de que pudiera cambiarse pronto y una razón para el efecto de bloqueo en los propietarios.
“Sospecho que los propietarios unifamiliares en realidad abandonarán la tierra para crear suficientes viviendas para marcar la diferencia”, dijo. “Es bueno que todas estas leyes cambien, pero creo que son todas las otras fuerzas que apuntan a las colinas de la misma familia exactamente igual que pueden silenciarse en su influencia”.
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