The Guardian puede revelar que Palantir tendrá acceso a un tesoro de datos regulatorios financieros altamente confidenciales del Reino Unido en un acuerdo que ha generado nuevas preocupaciones sobre el creciente alcance de la compañía estadounidense de inteligencia artificial en el Estado británico.
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ha adjudicado a Palantir un contrato para investigar la inteligencia interna de la vigilancia en un esfuerzo por ayudar a abordar los delitos financieros, incluidas investigaciones sobre fraude, lavado de dinero y uso de información privilegiada.
La empresa con sede en Miami, cofundada por el donante multimillonario de Donald Trump, Peter Thiel, ha sido contratada para una prueba de tres meses, pagando más de £30.000 a la semana para analizar el vasto “lago de datos” de la FCA, lo que podría conducir a la recopilación completa de un sistema de inteligencia artificial.
El acuerdo es parte del impulso de la FCA para utilizar la inteligencia digital para centrar mejor los recursos en las infracciones de las reglas entre 42.000 empresas de servicios financieros, desde los principales bancos hasta las bolsas de cifrado.
Sólo había otro contendiente anónimo para el contrato. Palantir ya tiene más de £500 millones en acuerdos públicos en el Reino Unido, incluidos para el NHS, el ejército y la policía.
El acuerdo emitió advertencias sobre “preocupaciones de privacidad muy importantes”. Se espera que el sistema de inteligencia artificial de Palantir, conocido como Foundry, se aplique a grandes cantidades de datos en poder del testigo, incluidos archivos de inteligencia de casos identificados como altamente confidenciales; Información sobre las denominadas empresas problemáticas; Informes de acreedores sobre fraude comprobado y sospechado; e información pública, incluidas las quejas de los consumidores ante el Defensor del Pueblo Financiero.
Los datos incluyen grabaciones de llamadas telefónicas, correos electrónicos y publicaciones en redes sociales de los trolls, según entiende The Guardian. La FCA es una de varias agencias del Reino Unido cuyo objetivo es detener los delitos financieros que causan daños, como el tráfico de drogas y la trata de personas.
El acuerdo ha generado preocupaciones dentro de la FCA. Una fuente dijo: “Una vez que Palantir comprenda cómo detectamos las amenazas de lavado de dinero, ¿cómo sabremos que son lo suficientemente confiables desde el punto de vista ético como para no compartir información?”
El ejército israelí y el ICE del presidente estadounidense utilizaron la tecnología de Palantir en medidas enérgicas contra la inmigración, lo que llevó a los parlamentarios de izquierda en la Cámara de los Comunes el mes pasado a llamarla una empresa “altamente cuestionable” y “terrible”. En 2023 firmó un contrato de 330 millones de libras con el NHS, lo que provocó la resistencia de los médicos, y un contrato de 240 millones de libras con el Ministerio de Defensa en diciembre de 2025, lo que llevó a los parlamentarios a destacar “informes de una serie de abusos contra los derechos humanos y acusaciones graves contra el proceso democrático”.
Palantir ha defendido anteriormente su trabajo, diciendo que ha programado alrededor de 99.000 operaciones adicionales en el NHS, ha ayudado a la policía del Reino Unido a abordar la violencia doméstica y que “adopta un enfoque riguroso para respetar los derechos humanos”.
El profesor Michael Levy, un experto reconocido internacionalmente en lavado de dinero de la Universidad de Cardiff, dijo que había una “grave subexplotación” de los datos en poder de los reguladores financieros, por lo que la IA es una tecnología potencialmente valiosa para abordar los delitos financieros. Pero dijo que era “una cuestión relevante si los propietarios de Palantir pueden avisar a sus amigos sobre su enfoque”.
“¿Cuáles son los protocolos acordados entre FCA y Palantir con respecto al uso posterior de lo que aprenden en ese proceso?” el dijo
La FCA dijo que los términos del acuerdo significaban que Palanti sería un “procesador de datos” y no un “controlador de datos”, lo que significa que sólo podría actuar siguiendo instrucciones del regulador, que dijo que mantendría el control exclusivo sobre las claves de cifrado para los archivos más sensibles y que los datos sólo se alojarían y almacenarían en el Reino Unido. Palantir debe destruir los datos al finalizar el contrato y la FCA debe conservar cualquier propiedad intelectual derivada del rastreo de datos.
La FCA consideró utilizar datos ficticios o codificar nombres personales y de empresas, pero decidió que utilizar datos reales era la única prueba que valía la pena, aunque la guía anima a los pilotos a utilizar datos sintéticos.
“Cuando la FCA lleva a cabo una investigación de cumplimiento, tiene el poder de obligar a las empresas a entregar grandes cantidades de datos”, dijo Christopher Hausmain Du Boll, socio del bufete de abogados Hickman & Rose y abogado especializado en la defensa de casos de delitos financieros graves y complejos. “Podríamos estar hablando de cientos de cuentas de correo electrónico completas y registros financieros completos. Se atraparía a muchas personas inocentes y los datos podrían contener detalles de cuentas bancarias, direcciones de correo electrónico, números de teléfono y otra información personal.
“Si tomas esos datos y los utilizas para entrenar un sistema de inteligencia artificial, existen preocupaciones de privacidad muy importantes. Debería haber serios requisitos de privacidad sobre lo que Palanti hace con los datos”.
La FCA dijo que Palantir no puede copiar datos para entrenar sus productos. Palantir ha remitido una solicitud de comentarios a la FCA.
Un portavoz de la FCA dijo: “El uso eficaz de la tecnología es vital en la lucha contra los delitos financieros y nos ayuda a identificar los riesgos para los consumidores a los que servimos y los mercados que supervisamos. Llevamos a cabo un proceso de adquisición competitivo y tenemos controles estrictos para garantizar que los datos estén protegidos”.
