Barclays está dejando de otorgar préstamos a prestatarios riesgosos, ya que su director ejecutivo advirtió sobre los crecientes casos de fraude y el fracaso de un prestamista hipotecario que le costó al banco £228 millones.
El prestamista hipotecario Market Financial Solutions (MFS) colapsó en febrero en medio de acusaciones de fraude y desde entonces el regulador financiero del Reino Unido ha iniciado una investigación sobre el escándalo.
Barclays proporcionó servicios bancarios a MFS y dijo que el golpe de £228 millones elevó los cargos totales por deterioro del crédito a £823 millones en los primeros tres meses de 2026, desde £643 millones un año antes.
El año pasado, el banco británico informó de una pérdida de 110 millones de libras esterlinas en el prestamista estadounidense de alto riesgo para automóviles Tricolor, que colapsó. Entre las acusaciones de fraude.
El director ejecutivo, CS Venkatakrishnan, dijo: “Este (presunto) fraude, como Trivarna, nos indica la importancia de fuertes controles financieros sobre los prestatarios y la dificultad de la detección temprana del fraude.
“De este modo, impedimos otorgar préstamos a determinadas contrapartes de finanzas estructuradas que operan con un modelo de negocio más débil y no pueden convencernos de la calidad e independencia de sus controles financieros”.
Las pérdidas derivadas del colapso de MFS, Tricolor y la empresa estadounidense de repuestos para automóviles First Brands (presunto fraude o mala gestión en los tres casos) han generado preocupación sobre los estándares crediticios en la industria crediticia privada de 2 billones de dólares, que ha sido objeto de un mayor escrutinio por parte de los reguladores. Existe la preocupación de que el colapso pueda desestabilizar a los bancos tradicionales que prestan al sector bancario paralelo.
Andrew Bailey, gobernador del Banco de Inglaterra y presidente del Consejo de Estabilidad Financiera, lo describió como un “mundo relativamente opaco” y enfatizó la necesidad de transparencia y pruebas de estrés rigurosas, porque de lo contrario la gente podría perder la fe en el sistema financiero en su conjunto.
Venkatakrishnan añadió: “Estas cosas sólo van a aumentar en frecuencia… por lo que es importante tener defensas fuertes”, añadió. “La incidencia del fraude depende de la vulnerabilidad del ciclo económico, porque si operas un modelo de negocio más vulnerable, tu estructura de incentivos cambiará si el mercado se debilita”.
Barclays ha reservado otros 105 millones de libras para compensar a los clientes en el escándalo de la financiación de automóviles en el Reino Unido, aumentando su provisión a 430 millones de libras. Su beneficio antes de impuestos aumentó un 3% hasta los 2.800 millones de libras esterlinas en el primer trimestre, y sus ingresos aumentaron un 6% hasta los 8.200 millones de libras esterlinas.
Las ganancias trimestrales de la banca de inversión superaron los 4.000 millones de libras esterlinas por primera vez desde el inicio de la guerra de Irán el 28 de febrero, impulsadas por un aumento del 16% en los ingresos por acciones tras la agitación comercial.
Venkatakrishnan advirtió que si la guerra se prolonga, el aumento de los precios de la energía tendrá un impacto de gran alcance. “Si el precio del petróleo sube, y cuanto más lo haga, afectará a la economía”, afirmó. “Y sí nos importa. No hemos visto nada en particular en términos de debilidad crediticia todavía. Pero lo que hemos visto es que la huella inflacionaria se ha recuperado en el Reino Unido”.
A partir del martes, los titulares de tarjetas de débito de Barclays comenzarán a ofrecer un reembolso del 5% en combustible en los surtidores de Tesco, hasta £10 al mes. “Esta es nuestra manera de intentar reconocer las preocupaciones que tienen los automovilistas en el surtidor de gasolina”, afirmó.
La directora financiera del banco, Anna Cross, dijo que las empresas estaban en “buena situación” y que ningún préstamo a empresas o consumidores se había deteriorado.
Los consumidores han respondido a la guerra de Oriente Medio dando prioridad a los gastos esenciales y pagando más deudas de tarjetas de crédito, dijo, añadiendo que “es lo lógico que hagan los consumidores en este entorno”.
Venkatakrishnan defendió el desempeño comercial del banco frente a los bancos de Wall Street, describiéndolo como “medio del grupo”. Señaló que Barclays no tenía negocios con materias primas, mientras que los bancos estadounidenses se beneficiaban del comercio de materias primas en medio del conflicto de Oriente Medio.
Will Howlett, analista financiero de la gestora de activos británica Quilter Cheviot, dijo: “Barclays registró un primer trimestre sólido y ligeramente desordenado, con un sólido desempeño subyacente en parte oscurecido por un problema”.
