El propietario de Orinda, Yasman Nazmi Li, los incendios Saga-Mega-Mega están jugando a millones de personas en California durante la edad del incendio de Saga-Mega, porque las aseguradoras van desde la cobertura y aumentan los precios, hubo malas noticias, luego buenas noticias. Pero incluso las buenas noticias no fueron geniales.
El seguro de Nazmi Lee, los viajeros amenazaron con excluir la póliza de cobertura de $ 8,700 años el año pasado. Luego acordó renovar, por unos maravillosos $ 13,000. Como otras aseguradoras cotaban hasta $ 30,000, Lee estaba listo con los viajeros. Recortó la prima costosa por $ 11,000 promocionando su descuento a $ 25,000.
En un estado donde la vivienda es la principal preocupación, se suponía que este año ofrecería propietarios de viviendas rodeados de renovación irregular, y el seguro recaudado abruptamente recaudado para un poco de alivio. Alentado por el gobernador Gavin News, el comisionado de seguros electo Ricardo Lara gastó el año pasado en las reglas estatales para satisfacer a las aseguradoras que no conservaron el riesgo y el costo del incendio que se les permitió cobrar.
“Hay algo que creo que la gente volverá a visitar el estado de vida en el estado”, dijo Nazmi Lee. “Aquí está con el gobernador News y nuestros oficiales seleccionados locales para no hacer mi mayor decepción lo suficiente”.
De los 10 conflictos más grandes en la historia de California, han sido nueve en 2017, a medida que el cambio climático mejora la frecuencia y la intensidad del fuego en todo el mundo. Las aseguradoras han respondido a las áreas arriesgadas, escaparon y aumentaron la tasa.
La oficina de Newsm menciona que ha firmado una orden ejecutiva de 2023 “para dirigir al Comisionado de Seguros del Estado que tome medidas regulatorias inmediatas para fortalecer el mercado de California para el seguro de los propietarios de viviendas”.
El Departamento de Seguros del Estado ha introducido “estrategia de seguro sostenible”. Las aseguradoras pueden usar pronósticos de desastres para determinar las tasas de seguro y recuperar su propio costo de seguro de los clientes a cambio de la expansión de la cobertura en caso de alto riesgo de incendio.
Antes de eso, las empresas solo pueden cancelar las políticas, negarse a renovarlas o dejar de cubrir los territorios, el portavoz Gabriel Sánchez, portavoz del departamento de seguros.
El mes pasado, las compañías de fórmula del departamento de seguros podrían usar sus costos de “reinstación” para recuperar el costo y la semana pasada, la categoría emitió el primer modelo de expresión de desastres aprobado por primera vez. El seguro puede comenzar a usar fórmulas y modelos en aplicaciones de inicio de tarifas.
“Esto es progreso”, dice Patrick Sullivan, quien escribió el boletín de Informe de Seguros de Propiedad. Sin embargo, Sullivan ha agregado que de acuerdo con el proceso de apertura de tarifas a largo plazo de California, el promedio promedio promedio de 20 días significa que las aseguradoras probablemente no comenzarán nuevas políticas en áreas de riesgo de fuego hasta el año siguiente.
Después de la aprobación de las empresas bajo las estrategias, Sánchez dijo: “Tienen que comenzar a aumentar la cobertura en las áreas arriesgadas del incendio cada dos años, ya que hacen al menos el 85% de las áreas de alto riesgo, como se hacen en las áreas arriesgadas”. Las aseguradoras pueden vender campos arriesgados fuera de los principios que venden, lo que reemplaza las costosas políticas del plan de la feria del resort del estado.
Michael Solar, portavoz del departamento de seguros, dijo que esperaba que las compañías comenzaran a expandir la cobertura por la estrategia de seguros a finales de este año.
El Grupo de Industrias de Seguros, Mark Sehtanan, vicepresidente de relaciones gubernamentales para la Asociación Americana de Seguros de Castrales de Propiedad, dijo que la crisis de seguros de California tiene una tasa muy baja que pagar por la demanda de décadas de problemas regulatorios y retrasos. Siktanan dijo que durante los últimos diez años, las aseguradoras en California han pagado $ 1.5 por cada dólar por la prima.
“Un mercado estable y competitivo tomará tiempo para reconstruir, sin solución rápida”, dijo Semantan.
Un proyecto de ley en la Legislatura de California creará un modelo catastrófico público, que Lara dijo que los planes de emergencia y los esfuerzos de defensa de incendios ayudarán y apoyarán el control efectivo de la tasa de seguro “.
Según el Análisis del Grupo de Noticias del Área de la Bahía, el seguro doméstico ha perdido varios millones de no recurrentes californianos en las áreas arriesgadas del incendio, más de 1 millón en el Área de la Bahía. Desde 2022, siete de las 12 principales aseguradoras en el estado han escrito o limitado las nuevas políticas, según el departamento de seguros del estado.
Según la encuesta publicada por el Instituto de Políticas Públicas sin fines de lucro esta semana, el sesenta por ciento de los residentes del Área de la Bahía obtendrán el precio del seguro de vivienda debido al cambio climático y no podrán asegurar el 58% de su seguro de hogar.
Según la compañía de puesta en marcha comparable Inaranifi para el seguro, se espera que el gasto de primas de seguros promedio del propietario en California aumente en un 21% este año a aproximadamente $ 3,000. California El dinero de control de la tasa cuesta el promedio nacional, $ 3,520 para este año, proyectos inevitables, pero proporciona un poco de comodidad para los residentes cuyos precios premium se disparan.
“En dos años, ha crecido más del 605%”, Dave Lewis (70) dice que un ingeniero retirado que vive en San José con su esposa y su hija adulta, cuesta $ 2,500 al año asegurar el césped en una casa, colinas cubiertas de roble. “Es una especie de costo escapar” “
Sullivan identificó el país del vino en 2017 y el riesgo de incendio catastrófico en el paraíso en 2018.
Sullivan dijo: “El sistema está luchando para adaptar un nuevo peligro: el incendio forestal ha surgido y ha hecho todo por completo”, dijo Sullivan.
California ha sido “profundamente rentable” de la compañía de ventas de seguros del mercado en la pesadilla inferior de las reclamaciones de California, este año, el incendio de Los Ángeles es de al menos $ 56 mil millones, pérdidas dañadas de seguro, Según la correduría Galgar Ray -Y “ahora 10 años de margen de beneficio son inusuales en lo peor del país”, dijo Sullivan.
Muchos californianos han sido empujados hacia planes justos, un estado obligatorio Ha explotado de alrededor de 234,000 a alrededor de 600,000 en 2021Aunque Mark McKoy, gerente de San Jose Electronics Company, no experimentó tasas significativas en su hogar, se negó a renovar su política hace cuatro años por la aseguradora de la cabaña de Gold Country, compartido con los tres hermanos.
“Todos estábamos temblando y mirando varias carreras”, dijo McCoy que aterrizaron en el plan justo, pero este año sus gastos fueron más de $ 2,5 en el último año.
Solar dijo que la estrategia de seguro tenía la intención de eliminar a los residentes del plan justo y el seguro regular.
Defensa de la vigilancia de clientes sin fines de lucro sospecha que la industria de seguros alcanzará el 85% de la marca para la póliza en áreas de riesgo de fuego. El grupo se queja de que el control final proporciona una brecha que permite que el seguro aumente las pólizas en lugar del 85%, lo que enfatiza el departamento de seguros.
Rosenfield dijo que la política de restaurar su “reinstación” de los clientes de las aseguradoras no era la única regla nueva del departamento de seguros que aumentaría directamente la tasa de seguro, dijo Rosenfield. La demanda de mil millones de incendios de Los Ángeles después de un plan justo en el gancho, el departamento ha anunciado que las aseguradoras, que comparten ganancias, pérdidas y gastos de este plan, recuperan la mitad de los primeros $ 1 mil millones de reclamos de los consumidores y gastaron todos los $ 1 mil millones.
San José, Luis, renunció sobre el desastre en el estado del estado.
“Esto es California para ti”, dijo Lewis. “Terremoto y fuego”.
