Un dentista y empresario casi cae en una estafa de facturas que podría ‘destruir’ su negocio.
Sagar Patel, que dirige Dentistry100 en Londres, recibió una llamada de alguien que decía ser un proveedor de larga data al que solía pagar.
Explicaron que había habido actividad fraudulenta en su cuenta y que Patel tendría que cambiar los detalles de pago y solicitarle que pagara por teléfono.
Sagar Patel casi cae en una estafa de facturas cuando los estafadores le pidieron que actualizara los detalles de pago.
Los estafadores tranquilizaron a Patel, ya que mencionaron correctamente sus datos, incluido el banco que utilizó y el código de clasificación de la cuenta comercial.
Mientras estaba trabajando, Patel anotó nuevos detalles para el proveedor.
Cuando el estafador volvió a llamar y pidió pagar, Patel sospechó y colgó.
Llamó directamente a la empresa para solicitar el cambio y rápidamente descubrió que estaba a unos minutos de la estafa.
Aunque actualizó los datos de la nueva cuenta, afortunadamente no finalizó el pago.
“En ese momento me sentí casi un poco avergonzado porque siempre pensé que no sería víctima de una estafa como esta”, dijo.
“Si la estafa hubiera tenido éxito, habría sido realmente devastadora para el negocio”.
Dijo que si los estafadores hubieran tenido éxito, habría perdido alrededor de £3.000.
Patel es uno de los más de 40 clientes de Santander que se sabe que fueron objeto de este tipo de estafa en 2024, por un valor total de más de £1,3 millones, según el banco.
En una estafa de factura o mandato, la víctima intenta emitir una factura a un destinatario legítimo, pero el estafador interviene para convencerlo de redirigir el pago a una cuenta que controla.
A menudo se hacen pasar por abogados de transferencias o agentes inmobiliarios con nuevos datos bancarios proporcionados para completar la adquisición de una propiedad, o reciben una factura falsa de un proveedor.
A veces, los estafadores pueden incluso hacerse pasar por un empleado que les pide que cambien sus datos bancarios para su próximo cheque de pago.
Patel dijo que le hicieron preguntas inusuales como “¿Tiene suficiente dinero en el banco para pagar?”, “¿Va a pagar ahora?” y ‘¿Estarás hablando por teléfono para pagar?’
Este tipo de fraude generalmente implica interceptar correos electrónicos o comprometer una cuenta de correo electrónico; una investigación de Finanzas del Reino Unido muestra que el 80 por ciento de las estafas se originan a través de un correo electrónico.
Según UK Finance, el número de casos de estafa de facturas cayó un 7 por ciento, de 3.340 a 3.110, y su valor aumentó de 49,5 millones de libras esterlinas a 50,3 millones de libras esterlinas.
Santander advierte a sus clientes a la hora de pagar a proveedores y recuerda a terceros que “nunca tengan prisa por pagar”.
Chris Ainsley, director de Gestión de Riesgos de Fraude de Santander Reino Unido, afirmó: “Los delincuentes utilizan las estafas de redireccionamiento de pagos, también conocidas más simplemente como ‘estafas de redireccionamiento’, para desviar millones de millones de empresas del Reino Unido cada año.
‘Incluso si es de un tercero o proveedor que conocen muy bien, las empresas deben tener especial cuidado para verificar los datos de contacto válidos y asegurarse de solicitar cualquier solicitud con su número de contacto para comunicarse con su proveedor o proveedor de servicios existente. Se utilizó anteriormente para comprobar si es genuino.
‘No utilice datos de contacto en correos electrónicos o cartas, ya que esto puede llevarlo a consultar con estafadores.
“Si las empresas creen que han sido víctimas de una estafa de redireccionamiento, deben ponerse en contacto con su banco lo antes posible”.
