La gente está preocupada por el futuro Herencia Al presionar a las pensiones es fácil y se deben advertir soluciones aplicables contra los estafadores, advirtió un experto en finanzas.
El dinero en la vigilancia de la pensión se está haciendo responsable de la pena de muerte, como otros activos, como propiedades, ahorros e inversiones, como invertir en la primavera de 2027.
En el último presupuesto de otoño, esta declaración alentó un flujo de preguntas de este dinero que le preguntan cómo evitar expediciones sobre sus ahorros de jubilación: desplácese hacia abajo para encontrar algunas opciones válidas.
Según el lugar de Assess Clare Trots, la ley y la comunicación en torno a los cambios, según Clare Trots, aún no están claros y pueden sentirse ansiosos e inseguros de si el grave continuará manteniendo dinero en su pensión.
“Algunas personas, incluso sus familias, pueden ser persuadidas de retirar mucho de su pensión por temor a ser heredadas en la factura de impuestos de herencia futura”.
“Esto es especialmente preocupante porque puede aumentar la debilidad de los posibles escándalos”.
¿Su familia tiene que pagar los impuestos de herencia? Verifique las reglas de quién proporciona a continuación
Trots de Clayer: la llamada de pensión en frío no es válida en el Reino Unido, así que cuelga
Trots dice que las compañías de pensiones protegen contra escándalos, pero después de que las personas ahorraron que sus fondos se vuelven más sensibles al fraude.
‘Aquellos que van a hacer con dinero también pueden encontrarse con un alto riesgo para aquellos que retiran los fondos sin un plan real.
“Su efectivo y su atención de herencia puede ser contactada por alguien a quien se puede contactar y puede parecer atractivo, pero puede ser un escándalo”.
Dijo que debe obtener la orientación de una fuente de confianza antes de decidir evitar la factura de impuestos de herencia, como el gobierno libre apoyado El dinero es útil O La pensión es inteligente Considere que un asesor financiero controlado lo guíe a través de los servicios, o cambios inminentes y cómo manejar su patrimonio.
Trots ha agregado que las personas menores de 55 años deben estar especialmente alertas sobre el escándalo de pensiones.
“Si se comunica con una empresa que exige retirar su pensión rápidamente, la posibilidad es que sea un escándalo”, advirtió.
Puede perder todo su fondo en el escándalo de ‘Liberación de pensiones’ de SO y enfrentar un gran cargo fiscal en la parte superior para tomar dinero de su pensión antes de la edad de 55 años. HMRC lo seguirá incluso si todas sus pensiones ya faltan.
Trot dice: “No es ilegal acceder a su pensión antes de los 55 años, pero no se recomienda”.
‘No solo aumenta el riesgo de salir de dinero solo en la jubilación, sino que aquellos que eligen retirarse rápidamente están sujetos a cargos fiscales.
“Para el retiro de la pensión primaria, solo se permiten dos situaciones sin cargos adicionales, aquellos que tienen salud enfermo y tienen una edad de jubilación en una carrera como la carrera como deportes o militares, y no es probable que ningún otro pensionista que proporcione su pensión se retire de la pensión”.
Cómo proteger del fraude de pensiones
Clare Trots proporciona los siguientes consejos para protegerse del estafador de pensiones.
Tenga cuidado con las llamadas irracionales: Es importante recordar que las llamadas en frío de la pensión son ilegales en el Reino Unido. Si recibe una llamada de un collar desconocido sobre su pensión, es probable que sea escandaloso, así que no comparta ninguna información personal ni elimine el dinero de su pensión en su dirección.
Cuelgue o si puede obtener información sobre ellos, por ejemplo, su número de teléfono y nombre de la organización, Informarlo en la oficina del Comisionado de Información Entonces pueden tomar los pasos necesarios.
Tenga cuidado con el correo electrónico, el mensaje de texto o los mensajes en las redes sociales ofreciendo ‘revisión de pensiones gratuita’ o ‘retorno garantizado’.
No te apresures a tomar medidas: Un estafador estratégico a menudo se usa para presionarlo para trabajar rápidamente. Tómese su tiempo para decidir antes de mover dinero de su pensión y consulte a un consultor de confianza o familiares.
Recuerde, un asesor auténtico le dará tiempo para considerar y no correrá a ninguna conclusión.
Tenga cuidado: tenga cuidado con las llamadas en frío, los correos electrónicos, los mensajes de texto o los mensajes en las redes sociales
Tenga cuidado con las banderas rojas: Las siguientes técnicas son a menudo utilizadas por los estafadores de pensiones, por lo que si ve alguna de ellas, es un escándalo estar al tanto.
– La promesa de ‘retorno alto o garantizado’ o ‘inversión extranjera’.
– Esquemas que parecen muy buenos para ser ciertos, lo cual es probablemente.
– Solicitudes para transferir su pensión a una sola inversión, especialmente si proporciona reembolso o un bono frontal.
Use solo fuentes de confianza: Como reglas del pulgar, los servicios respaldados por el gobierno El dinero es útil O La pensión es inteligente Fuente segura para su uso para asesoramiento de pensiones.
También puede ser apropiado hablar con un asesor financiero controlado que pueda guiarlo a los próximos cambios en las pensiones y cómo manejar su patrimonio.
¿Cómo puede evitar una expedición fiscal que le haga una pensión?
Muchos sabores, incluidas las mayores pensiones, están interesados en evitar nuevos impuestos a la herencia y hay formas de hacerlo legalmente, aunque algo es más inteligente que el otro depende de su riqueza y situación personal.
Primero, considere que su deber de herencia es considerar si hay un patrimonio realmente grande, especialmente después de gastar sus pensiones y otros activos mientras se retira.
Marque las reglas de la casilla más antes de comenzar a pensar en pagar su deber de herencia de beneficiarios después de que se haya ido. Si tiene la causa de la preocupación, considere las siguientes opciones.
1 Si puede pagarlo, puede gastar tanto como sus pensiones tanto como sea posible, mientras evita un gran Impuesto sobre la renta Factura
Estudios recientes han demostrado que muchos salvamentos, incluidas las mayores pensiones, han estado interesados en difundirlas en más vacaciones.
Tenga en cuenta que es mejor evitar la cantidad de daño por cristal retirando grandes pensiones en la recesión del mercado.
2 Considere dar obsequios más allá del ingreso excedente, que proporciona el impuesto de herencia libre de que puede llevarlo.
Explicamos cómo hacerlo y demostramos que el imponente lo está haciendo con el ingreso del excedente real.
Esto significa que el lector explica cómo está haciendo esto para dar su riqueza a sus dos hijas.
3 .. Mira el seguro de vida y manténgalo en la fe.
Esto puede significar que sus seres queridos pueden obtenerlo directamente después de su muerte y después de la liberación del impuesto de herencia, pero debe configurarlo correctamente.
Aquí es cómo confiar en el seguro de vida, pero tenga en cuenta que las primas pueden ser más altas que su edad, y si cancela cualquier póliza, perderá todos los beneficios de tomarlo en primer lugar de inmediato.
4 .. Deje a su esposa / esposa más o todas las fincas, que aún pueden beneficiarse del patrimonio libre de la herencia en lugar de su hijo, lo que puede retrasar y reducir la factura final.
El gerente de patrimonio Evlin Partners ha sugerido que un auge de la boda o una asociación cívica entre las parejas de edad avanzada como resultado del cambio en el impuesto de herencia: lea seis opciones para reducir el legado en la pensión.
5 .. Comprar un aniversario es otra opción que exploran los socios de Avalin.
Mientras tanto, tenga cuidado, aunque algunas personas han planteado el concepto de cifonamiento en acciones y compartir acciones en acciones y acciones, también son responsables de las tarifas de herencia y otros problemas.
Un planificador financiero de Kilter Sheviot explica cómo las pensiones pueden cambiar contra el contragolpe a ISAS.
CIPS: Invierta para crear su pensión
Yo soy la campana
Yo soy la campana
Tarifa de la cuenta del 0.25%. Gama completa de inversiones
Hargrives LancedOwn
Hargrives LancedOwn
Tratamiento de fondos gratuitos, 40% de tarifas fuera de cuenta
Inversor interactivo
Inversor interactivo
$ 100 por mes a £ 5.99, $ 100 de operaciones gratuitas
Inversión
Inversión
Inversión de ETF sin tarifas, bono de bienvenida de £ 100
Rico
Rico
No se devolvieron las tarifas de cuenta y las 30 tarifas de ETF
Enlaces autorizados: si encuentra un producto, significa ganar una comisión. Estos acuerdos son elegidos por nuestro equipo editorial, porque creemos que son como destacar. No afecta nuestra libertad editorial.
