Rachel Reeves estaría considerando un aumento impuesto sobre la renta en Presupuesto de otoño.
A pesar de las repetidas garantías de que el Partido Laborista no violaría su manifiesto electoral aumentando los impuestos, el tamaño del agujero negro fiscal puede ser demasiado grande para que la Canciller Rachel Reeves lo ignore.
El Canciller tendrá que cubrir un déficit de £22 mil millones, impulsado por la decisión de la Oficina de Responsabilidad Presupuestaria de recortar las previsiones de productividad.
Durante meses se ha especulado que Reeves aumentaría los impuestos a los ricos, pero es poco probable que eso cree suficiente margen fiscal, lo que significaría más aumentos de impuestos en este Parlamento.
Aumentar el impuesto sobre la renta supondría un gran aumento de los ingresos, que representarían alrededor de una cuarta parte de la recaudación tributaria total.
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¿Otro cambio de sentido? Reeves ha descartado anteriormente aumentar los impuestos sobre la renta, pero es posible que no le quede otra opción que aumentar los ingresos y llenar un agujero negro fiscal.
¿Qué es el impuesto sobre la renta y qué podemos pagar ahora?
Para la mayoría de las personas, el impuesto sobre la renta constituye la mayor parte de sus pagos de impuestos.
Las personas que ganan menos de £12.570 al año no pagan impuestos sobre la renta. Quienes ganan entre £12.571 y £50.270 pagan una tasa básica del 20 por ciento sobre todos sus ingresos.
Aquellos que ganan entre £50.271 y £125.140 pagan una tasa más alta del 40 por ciento sobre cualquier ingreso superior a £50.271. Por encima de £125.141, se paga una tasa adicional del 45 por ciento.
Se aplica a los ingresos procedentes del empleo y del trabajo por cuenta propia, pero también a los ingresos por pensiones, los ingresos por alquileres de los propietarios y los intereses de los ahorros.
Las tasas del impuesto sobre la renta no han aumentado desde 2010, cuando se introdujo la banda impositiva adicional.
¿Cuánto recaudará para Hacienda?
Las realidades económicas actuales significan que Reeves tal vez no tenga más remedio que volver a aumentar los impuestos sobre la renta.
La deuda pública alcanzó el mes pasado su nivel más alto en cinco años y, si bien tasa de interés Cargado con deuda gubernamental, Reeves tiene poco margen para cumplir con sus propias reglas de endeudamiento y gasto.
El Instituto de Estudios Fiscales estima que un aumento de 1 punto porcentual en todas las tasas del impuesto sobre la renta recaudaría alrededor de £10,9 mil millones al año para 2029-30.
La mayor parte de la recaudación de impuestos provendrá del aumento de la tasa impositiva básica, que cubre los ingresos obtenidos entre £12.570 y £50.270 al año, a medida que más personas paguen esta tasa.
Sin embargo, existe el riesgo de que un aumento en las tasas del impuesto sobre la renta aliente a más personas a invertir sus ahorros en vehículos fiscalmente eficientes, como pensiones personales e Issus, en lugar de gravarlos.
¿Aumentará el Canciller todas las tasas del impuesto sobre la renta?
No está claro si las tasas del impuesto sobre la renta deberían aumentar en todo el Consejo del Tesoro. Un aumento de 1p haría que los contribuyentes con una tasa básica vean el 21 por ciento, una tasa más alta del 41 por ciento y una tasa adicional del 46 por ciento.
Según los informes, también se está considerando un aumento de 2 peniques.
Según cifras de HMRC, aumentar la tasa básica en 1 penique recaudaría £8 mil millones al año para 2028-29, pero esto no sería políticamente aceptable.
Agregar 1 penique al tipo impositivo máximo para convertirlo en 41 peniques recaudaría £1.200 millones, mientras que aumentar el tipo impositivo de 45 peniques a 46 peniques sólo recaudaría £230 millones.
Aumentar la tasa básica significaría que más personas pagarían una tasa más alta sobre una parte de sus ingresos, pero generaría preocupaciones sobre el costo de vida. El tipo impositivo básico se ha incrementado por primera vez desde 1970.
Reeves ha prometido que aquellos con mayores hombros enfrentarán la mayor carga, por lo que si sólo se aumenta la tasa básica, algunos se preguntarán por qué los contribuyentes con tasas más altas y adicionales no pagarán más impuestos sobre esa parte de sus ingresos.
Por ejemplo, alguien que gana £60.000 no pagaría impuesto sobre la renta hasta £12.570 y luego pagaría la tasa básica de £7.971 (21 por ciento) sobre las siguientes £37.700.
Luego pagarían £3.892 en el último plazo (una tasa un 40 por ciento más alta), lo que significa que su factura de impuestos sería £431 más alta que en la actualidad.
Si tanto el tipo básico como el superior se incrementaran en 1 punto porcentual, alguien que gane 60.000 libras esterlinas pagaría 3.989,30 libras esterlinas en su salario final. Esto significa que pagarán £528,30 más en impuestos de lo que pagan actualmente.
Este cálculo no incluye los reembolsos de préstamos estudiantiles ni las contribuciones a las pensiones.
Se vuelve más complicado para las personas que ganan más de £100.000, cuando las asignaciones personales comienzan a aumentar a una tasa de £1 por cada £2.
De hecho, la carga fiscal sobre las personas con altos ingresos ha aumentado más que la de las personas con ingresos bajos y medios. Esto se debe a que los conservadores aumentaron la asignación personal de £6,475 a £12,570, lo que significa que aquellos con ingresos más bajos caen en la categoría impositiva, en lugar de trasladar la carga a quienes ganan más.
El año pasado, el IFS dijo que la proporción del impuesto sobre la renta pagado por el 10 por ciento de los que más ganan aumentó al 60,3 por ciento desde el 53,5 por ciento en 2010.
Y nuevas cifras muestran que si los 100 principales contribuyentes decidieran abandonar el Reino Unido, se perderían ingresos fiscales por 4.100 millones de libras esterlinas, según las cifras.
Alex Race, planificador financiero colegiado de Rathbones, dijo: “Aumentar la tasa básica es una tarea difícil para el gobierno, pero apuntar a los contribuyentes con tasas más altas y tasas adicionales podría recaudar significativamente más ingresos en el corto plazo, particularmente porque el 50 por ciento de los que más ganan contribuyen con casi el 90 por ciento del impuesto sobre la renta”.
Un aumento de 1 punto porcentual en la tasa impositiva máxima aumentaría los ingresos en £2,1 mil millones de libras, mientras que las tasas adicionales aumentarían en £230 millones.
Reeves dijo que aumentar la tasa impositiva básica, junto con el ampliamente debatido impuesto a la riqueza, seguiría soportando la mayor carga para las personas con altos ingresos.
Los planes del canciller incluyen aumentar el Seguro Nacional para los empleados a través de asociaciones, incluidos médicos, abogados y contables, lo que podría recaudar £2 mil millones.
¿Cuánto le costará el aumento del impuesto sobre la renta?
Un aumento generalizado de los tipos del impuesto sobre la renta afectará a casi todo el mundo, ya que no sólo se aplica a los ingresos procedentes del empleo sino también a las pensiones, los alquileres y los ahorros.
Es posible que las personas también tengan que pagar impuestos sobre la renta sobre algunos beneficios estatales, incluido el subsidio por duelo, el subsidio para cuidadores y el subsidio para trabajadores.
Alguien que gana 20.000 libras esterlinas paga actualmente 1.486 libras esterlinas en impuesto sobre la renta al año, pero si Reeves aumenta los tipos, aumentarán en 74,30 libras esterlinas, o 6,19 libras esterlinas.
Una persona que gane £35.000, que es el salario medio aproximado, ganaría £224,30 al año o £18,69 al mes.
Los contribuyentes con tasas más altas que ganan £55.000 y £75.000 al año pagarán £424,30 y £624,30 más en impuesto sobre la renta cada año, respectivamente.
Una persona que gana £110.000 al año pagaría £1.024,30 al año en impuestos si el tipo impositivo básico y superior aumentara y la asignación personal cayera a £7.570.
Las franjas impositivas permanecen congeladas
Se espera ampliamente que Reeves levante el congelamiento del umbral impositivo, lo que recaudaría alrededor de £10 mil millones al año.
Esto agravaría el impacto de mayores impuestos sobre la renta, ya que los umbrales congelarían los salarios y Inflación El crecimiento significa que se quedan atrás en comparación con el costo de vida.
Este fenómeno, conocido como arrastre fiscal, crea una enorme carga tributaria a medida que las personas con menores ingresos se ven arrastradas a pagar impuestos, mientras que aumenta el número de contribuyentes en los tramos más altos.
Si Reeves continuara con la congelación hasta 2030, la asignación personal sería alrededor de £5.000 menos que si hubiera aumentado a £17.047 con la inflación, según el análisis de AJ Bell.
Los efectos de un umbral congelado con tasas más altas de impuesto sobre la renta afectarían desproporcionadamente a los trabajadores de ingresos medios.
Se espera que los trabajadores que ganaban £50.000 antes de que se congelara el umbral en 2021 ganaran £64.295 en el año fiscal actual, en línea con las previsiones.
Sin embargo, están pagando casi £3.000 más en impuestos debido al umbral congelado. Si el umbral de tipo alto aumenta a £62.819, su factura de impuestos será de £10.422, pero con las bandas impositivas congeladas pagarán £11.978.
Para 2030, el mismo trabajador ganaría £73.912, en línea con el pronóstico de la OBR, con una factura fiscal de £16.997 si el umbral del impuesto sobre la renta se mantuviera en el mismo nivel.
Si el umbral de la tasa más alta aumentara a £68.174, en línea con las previsiones de una inflación del 2 por ciento, su factura de impuestos sería £12.520 – £4.476 menos.
Race dijo: “Un aumento de 1 penique en el impuesto sobre la renta puede parecer modesto a primera vista, pero su impacto se ve amplificado por la tensión fiscal, donde el aumento de los salarios, impulsado por la inflación, empuja a más personas a niveles impositivos más altos o a pagar impuestos por primera vez”.
‘Esta combinación golpea más duramente a las personas con ingresos medios, reduciendo el ingreso disponible en un momento en que muchos todavía están lidiando con altos costos de vida. Es un doble golpe que también podría frenar el gasto de los consumidores, añadiendo más presión a las finanzas de los hogares.
“Para los jubilados, es un doble golpe: los impuestos más altos sobre los ingresos de las pensiones pueden erosionar el nivel de vida”.
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