Los expertos dicen que el modelo del consejo principal ha ayudado a millones con problemas financieros simples, pero ha advertido que corre el riesgo de ignorar a través de la introducción del apoyo objetivo.
Según el Foresters Financial, la consulta básica puede abordar una cuarta parte de una cuarta parte de la consulta, lo que dijo que el modelo es una solución “probada y costosa”.
El primero introducido en el 21, el propósito de la consulta inicial era permitir a las empresas permitir a los suscriptores proporcionar asesoramiento simple y bajo costoso a necesidades financieras menos complejas.
El modelo utiliza preguntas que han sido previas a la pantalla, aún en forma de asesoramiento financiero controlado que se enfrenta o enfrenta consultores capacitados. Las sugerencias básicas cubren productos específicos como pensión e ISAS.
Según Forester Financials, esta es la única empresa que ha brindado asesoramiento inicial de una manera económicamente efectiva, pero “el progreso técnico y la protección que aplicamos crean la posibilidad de una adopción generalizada entre muchas empresas”.
Dice que el consejo básico “muchas más empresas pueden administrarse fácilmente” y ayudarán a lidiar con la brecha de consulta.
El apoyo objetivo es que las agencias financieras están destinadas a aconsejar a los clientes sobre la base de “suposiciones razonables en su dinero
Forester Financial dice que el modelo se utiliza para muchos de sus 1.3 millones de clientes, cada año se usan 100,000 clientes en interacción. Dice que es probable que el consejo inicial resuelva al menos $ 2.5 millones de necesidades, pero hasta 4.3 millones entre aquellos que necesitan asesoramiento financiero.
Según las autoridades de comportamiento financiero, alrededor de 15.8 millones de adultos pueden necesitar asistencia financiera de productos en el último año, pero no la han recibido.
El informe de los forestales financieros insta al gobierno a expandir el alcance de los asesoramiento básico y alentar al modelo a estar muy extendido en todo el sector financiero.
“Apoyamos plenamente a las autoridades para tratar con la consulta”, dijo Nicky Audhlam-Gardin, CEO de Foresters Financial. Todo está interesado. Sin embargo, les instamos a no ignorar el consejo inicial.
‘Esperamos que nuestro Libro Blanco publicado hoy ayude a informar el debate. Muestra que el consejo inicial es probado y confiable y más clientes pueden escalar fácilmente para ayudar de manera costosa.
“No es necesario volver a inventar la rueda”, agregó.
Audhlam Guardiner dice: ‘El consejo inicial es importante para la familia y los clientes diarios, pero es adecuado para necesidades financieras relativamente rectas.
‘Ya satisface las necesidades de las personas que están dirigidas al protocolo de sugerencia simplificado. Y con los cambios moderados en la oportunidad, puede ser más corto en velocidad “
El apoyo objetivo está destinado a permitir a los consumidores asesorar a las organizaciones financieras sobre la base de “supuestos razonables” sobre su dinero.
A diferencia del modelo de asesoramiento básico existente, el soporte objetivo no se clasificará como un asesoramiento controlado y, en cambio, los clientes se basarán en lo que hacen con la misma situación con su dinero.
A principios de este mes, la FCA comenzó una sugerencia sobre el servicio de asistencia objetivo propuesto, pidiendo que agencias financieras y grupos de consumo para agotar, el gobierno quería desplegar el objetivo desde el año temprano.
El gobierno ha dicho que los apoyos de Target, especialmente los nuevos inversores, son a corto plazo para la jubilación y que los que luchan contra su pensión pueden ser notados por quienes luchan.
Audhlam-Gordiner agregó: ‘El consejo inicial ya está respaldado para el mejor uso de sus ahorros y para sus hijos y para la mayor consultoría de sí mismos para sí mismos para hacer planes inteligentes para sí mismos y más tarde en la vida. Si esto fuera una tragedia, si se ignorara en el impulso de extensas reformas. ‘
