La Ley insignia del presidente Donald Trump, firmó el 5 de julio, entre otros temas, la exención de impuestos estatales y locales, comúnmente conocido como impuesto “sal”, hasta $ 5 por año para muchos contribuyentes. Reversa a un límite de 10,000 dólares establecido hace ocho años en el primer mandato de la oficina de Trump.
Este cambio realizará el impuesto a la propiedad para obtener más descuentos posibles para un número suficiente de propietarios de viviendas y compradores potenciales en California.
Entonces, ¿qué puede estar mal con esta amabilidad nacional?
Bueno, se traduce en otro subsidio de viviendas que persuade ridículamente el alto precio de venta y complica el mercado inmobiliario más gravemente lesionado. Verá, los niveles locales, estatales y federales han hecho que los mercados inmobiliarios dependan de este subsidio nacional durante décadas.
Estos incentivos provienen de exenciones de intereses hipotecarios a ganancias de ventas de viviendas, del pago más bajo o infusión en efectivo del gobierno para otras necesidades financieras para otras necesidades financieras. Y no olvide la Reserva Federal del panorama hipotecario de la tasa hipotecaria.
Sí, el “apoyo” de la propiedad de la vivienda es una gran razón. Sí, estos subsidios generalmente se dan con los mejores objetivos. Considere grupos inmobiliarios políticamente bien conocidos que también los empujan.
Sin embargo, arrojar más dinero en el mercado inmobiliario beneficia solo a unas pocas personas que califican, y las casas hacen que la víctima sea inútil para el público.
Considere que el 65% de los estadounidenses poseían su hogar en el primer trimestre de 2025. Esta es la parte más pequeña desde finales de 2019, justo antes de la economía epidémica del coronavirus hasta la economía.
La historia todavía está atascada en una aguja neutral después de toda la locura de la era de la era epidemia, incluidas las bajas tasas hipotecarias.
Lo muy bueno
Verá, el mercado inmobiliario está altamente estimulado. Aumente el aumento en el descuento de impuestos sobre la sal.
Esto efectivamente brinda a los solicitantes de viviendas más capacidad financiera para comprar una casa porque sus gastos de impuestos a la propiedad, después del descuento, se reducirán. It enhances the purchasing power of the Orrowist – at the designated limit – the ability to write mortgage interest. Down-payment assistance is the same for programs.
Y no me inicie con la forma en que la era hipotecaria de la era hipotecaria de la era hipotecaria, que incluye bonos hipotecarios hipotecarios y compra del mercado.
Equally worrying is the “Bill Beautiful Bill” provision that gives the turbocharge tax breaks for real estate investors. Esto creará más competiciones para las casas que buscan su propio lugar.
Precio de caída
Los ingresos no pueden aumentar rápidamente para mantenerse al día con los precios de la casa. Muchos estadounidenses de “Big Beauty Bill” deberían aumentar el salario de la casa tecnológica. Sin embargo, los mayores beneficiarios son probablemente personas ricas que ya poseen.
Incluso un gran impulso de construcción, a menudo considerado como la cura para la asequibilidad, solo funciona si la creación de viviendas es lo suficientemente importante como para gastar el precio de una casa. And do not expect developers to voluntarily overbold.
Entonces, imagine una escena en la que los incentivos fueron estrictamente eliminados. Estamos viviendo uno hoy, a saber, el cambio del corazón de la Fed.
La tasa del doble de la hipoteca se ha duplicado a partir de los registros de todos los tiempos construidos por los principios anteriores de las actividades del banco central desde 2022.
La multitud ha terminado para comprar porque muy pocas personas pueden pagar la casa inflamada de hoy. La demanda de disminución está reduciendo gradualmente los elogios de la casa, ya que han surgido los síntomas de devaluación en todo el país.
Jonathan Lansner es columnista de negocios en el Southern California News Group. Se le puede contactar a jlansner@scng.com
