La tasa de interés en el Banco de Inglaterra es probablemente más alta que las expectativas del mercado y disminuirá rápidamente, han predicho dos bancos estadounidenses gigantes.
Morgan Stanley predice la caída de la tasa de interés del Reino Unido a un 5,5 por ciento a finales de este año, y Goldman Shatch dice que la tasa de interés disminuirá en un 5,25 por ciento en junio del próximo año.
Actualmente, los mercados están estableciendo el precio para reducir solo dos o tres tasas este año y se espera que la tasa base caiga del 4.75 por ciento al 4 por ciento.
Sin embargo, los analistas en ambos bancos de los Estados Unidos son escépticos sobre este sentido común mínimo, que era todo en el mercado financiero.
Creen que la economía del Reino Unido luchará contra más de 2021 para tomar medidas para tomar medidas y reducir las tasas de manera más agresiva.
Ambos bancos dicen que el crecimiento corto del PIB será más intenso por la recesión de ingresos restablecibles de la familia.
Goldman Shutch está viendo más presión por el aumento de la emoción comercial.
Como resultado, se espera que ambos crezcan solo un 5,5 por ciento en 2021: el Banco de Inglaterra es del 5,7 por ciento y el 2 por ciento del OBR, así como el mercado para el mercado de 5,5 por ciento.
Los analistas de Wall Street Giants creen que el Banco de Inglaterra se reducirá más intensamente que el precio de mercado actual.
Los analistas de ambos bancos también piensan que debido a que el mercado laboral es débil, las tasas de interés se cortarán y se reducirán más rápido de lo esperado.
Muestran la disminución continua del empleo al señalar el impacto del empleo negativo de los datos basados en el pago de HMRC, así como el próximo aumento del seguro nacional.
El informe de Morgan Stanley dice: ‘Todavía esperamos este recorte en febrero y la tasa bancaria al final del año 3,5 por ciento. Ahora esperamos los recortes en febrero, mayo, junio, agosto y noviembre. ‘
Los analistas del shock de Goldman también señalan que algunos miembros de MPC ya han pedido una tasa más baja para evitar la subsistencia de inflación proporcionada en la economía.
El informe dice: ‘Febrero de febrero es muy probable y básicamente tiene un precio de los mercados financieros.
‘Pero creemos que los mercados están estableciendo el precio de una tasa mucho más baja que nuestros pronósticos de tasa bancaria en el segundo trimestre de 2026.
‘Aunque es posible que el Banco de Inglaterra ralentice los recortes si la inflación inherente no progresa (20 por ciento de potencial), creemos que en respuesta a las necesidades débiles, la secuencia de los recortes es en realidad más probable (30 por ciento hostil hostil ). ‘
¿Qué significa para hipotecas y ahorros?
Es probable que los pronósticos de Shutch de Morgan Stanley y Goldman sufran tasas de ahorro cuando el pronóstico sea cierto.
Con una tasa base 1.7575 por ciento, las mejores tasas de ahorro de acceso fácil son alrededor de 5.75 por ciento y 5.7575 por ciento cuando las mejores tasas fijas están en la línea amplia en el mejor contrato de un año dado por VIDA Bank en 1.7777.
Si las tasas de interés se reducen en un 8,25 por ciento y alcanzan un 5,5 por ciento para fines de este año, probablemente se reflejará ampliamente en muchos acuerdos de ahorro, según Andrew Hagger, un experto en finanzas personales en COMS de dinero.
Hagger dice: “Se accede fácilmente a la cascada en el mercado asequible y la tasa fija de un año se reflejará con aproximadamente 3.5 por ciento de calificaciones”, dijo Hagar.
‘Enmiendas a largo plazo como depende de finales de 2025’ Perspectivas económicas ‘”
El fundador del gurú de ahorros, James Blower, ha sugerido que puede ser aún más dañino para aquellos que pueden mantener fácilmente su efectivo en las cuentas de ahorro de acceso.
Él dice: ‘Si tienen razón, entonces estamos buscando fácilmente el acceso al acceso a los mejores bancos de aproximadamente 3 o 3.25 por ciento y grandes pagan 1 por ciento.
“Las tasas fijas de un año disminuirán de la tasa superior del 1.7777 por ciento de hoy a algún lugar, con la mejor ISA de un año comprando lo mejor de un año por encima del 5 por ciento”.
Andrew Hagar, especialista en finanzas privadas y fundador de Money Commons
Aunque los recortes de tasas base futuras tienen un precio a la tasa de una hipoteca algo fija, es aún mayor con lo que los mercados predicen que dos flechas en los Estados Unidos.
La hipoteca de tasa fija mínima de dos años es actualmente 8.22 por ciento y la solución mínima de cinco años es de 5.7 por ciento.
De hecho, la mayoría de los Orrows asegurarán la tasa entre 4.13 y aproximadamente 5.5 por ciento.
Si la tasa de interés cae a 3.25 por ciento o 3.5 por ciento al estimar por el Goldman Shot y Morgan Stanley, las tasas hipotecarias también disminuirán, según Nicholas Mendes, dice el gerente técnico hipotecario del corredor John Charcool, aunque puede no ser una relación directa.
Mendes dice: “La baja tasa de interés reduce el costo de adoptar el Orrow, hacer que la hipoteca sea más asequible y reduce la carga financiera para los titulares de hipotecas y compradores potenciales”, dijo Mendes.
Expertos: Nicholas Mendes, director técnico hipotecario del corredor John Charcool
‘Sin embargo, otros factores, como el margen de Ndder, la inflación y la movilidad del mercado inmobiliario, también afectarán el efecto correcto en la tasa hipotecaria.
Andrew Hagger dice que el pronóstico para Morgan Stanley o Goldman Shoot se predijo que era cierta, la tasa hipotecaria más baja probablemente estaría por debajo del 5 por ciento a finales de este año.
Hagger dice: “La hipoteca la dará la bienvenida para ver menos del 5 por ciento de la marca para los clientes hipotecarios, los presupuestos familiares de los habitantes de Orrow ofrecen mucho más un lugar respiratorio para renovar sus tarifas estables”, dijo Hagar.
Mendes Orrows una pizca de alertas de inteligencia para asumir tasas de interés con sal.
Agregó: “Estos son información estimada y económica, comportamiento de votación de MPC y cambio sobre la base de eventos globales”.
‘La hipoteca del rastreador (que sigue los cambios en la tasa bancaria) y una hipoteca de tasa fija (que ofrece un pago estimado) debe sopesar el posible movimiento de la precaución de Orrow con precaución.
‘Un rastreador puede beneficiarse de la tasa de reducción, pero si no se espera la tasa bancaria, entonces puede haber un dinero más alto a corto plazo.
Por el contrario, una hipoteca de tasa fija proporciona la estabilidad y puede proporcionar un mejor retorno a la solución de dos años, pero la tasa de tasas reducidas se puede perder si la tasa se reduce aún más.
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