Las personas con préstamos estudiantiles que trabajan para conseguir un depósito hipotecario ahorran alrededor de £2.000 menos al año que aquellos que no tienen deudas, según un nuevo informe de Barclays.
El banco también encontró que el 44% de los titulares de préstamos estudiantiles afirman que el pago de la deuda limita su capacidad para generar estabilidad financiera a largo plazo, mientras que el 41% dice que les impide ingresar al mercado inmobiliario.
La información coincide con un renovado escrutinio del sistema de préstamos estudiantiles después de que la canciller, Rachel Reeves, decidiera congelar el umbral de reembolso durante tres años a partir de 2027.
El anuncio del presupuesto de noviembre de Reeves provocó críticas generalizadas, incluso de colegas parlamentarios laboristas, y desencadenó una investigación de un comité selecto del Tesoro, una revisión ministerial de las opciones para aliviar la carga de los graduados y una campaña del defensor del consumidor Martin Lewis.
Al abrir la investigación del comité selecto a principios de este mes, su presidenta, la parlamentaria laborista Meg Hillier, dijo: “Los precios de la vivienda son particularmente altos en mi área. No es posible que seas un joven local y mires al otro lado de la calle y pienses: ‘Compraré esa propiedad que se está construyendo’, porque cuestan £650.000.000.000 por un apartamento o un piso.
Sugirió que los altos costos de la vivienda podrían explicar en parte la caída de la tasa de natalidad en Londres, que estaba contribuyendo a una reducción de las matrículas escolares y, en algunos casos, al cierre de escuelas.
La investigación de Barclays dice: “Existe una brecha de ahorro entre los préstamos estudiantiles para quienes están generando activamente un depósito hipotecario y quienes no lo hacen.
“Aquellos con deuda estudiantil pendiente informan que desembolsan £310 al mes por un depósito, mientras que sin deuda dicen que ahorran £473,70 al mes, £163,70 extra.
“En el transcurso de un año, esto sitúa a las personas libres de deudas £1.964,40 más cerca de su objetivo de ahorro que las personas con préstamos estudiantiles”.
Los graduados generalmente se benefician de una prima en sus ingresos en comparación con sus pares sin educación universitaria. Sin embargo, la brecha se ha reducido significativamente en las últimas décadas.
lo último Las cifras oficiales muestran que el salario medio anual de los graduados es de 42.000 libras esterlinas. y £ 30.500 para no graduados. D La deuda media por préstamos estudiantiles en Inglaterra también ha aumentado hasta las 53.000 libras esterlinas.El sistema refleja los cambios y aumentos en las tasas de matrícula.
Barclays dijo que muchos compradores por primera vez parecen estar apuntando cada vez más a viviendas por debajo del umbral del impuesto de timbre para tratar de reducir sus costos de compra de viviendas en otros lugares. Dijo que sus hallazgos se basaron en dos encuestas de 2.000 consumidores realizadas por Opinium Research.
Los datos del informe establecen que el 68,5% de las compras de compradores por primera vez en febrero de 2026 fueron propiedades por valor de menos de £300.000, frente al 60,9% en febrero de 2025.
Jatin Patel, director de hipotecas, ahorros y seguros de Barclays, dijo: “Los crecientes costos externos están cambiando la forma en que el Reino Unido aborda la propiedad de vivienda.
“Los pagos de préstamos estudiantiles están desacelerando los ahorros de depósitos para muchos aspirantes a compradores, mientras que los precios volátiles de la energía están obligando a las familias a pensar más en los costos de funcionamiento a largo plazo de sus hogares”.
