Los titulares de bonos premium pronto escuchan malas noticias. Otro corte de una tasa de recompensa parece ser inevitable, y creo que puede llegar a principios de julio.
Porque los proveedores de ahorros se cortan Tasa de interés Sus variables en sus masa en la tasa de tasa, lo que hace que el nacional
Los ahorros e inversiones (NS y Eye) se ven especialmente favorables al comparar ofertas.
La tasa de premios NS y Eye se ha reducido varias veces, en diciembre del año pasado, de 5.7 por ciento a 5.7 por ciento, 5 por ciento y 5.7 por ciento el mes pasado.
Sin embargo, la tasa de premios ahora está por encima de la tasa de interés dada por el Big High Street Bank y las cinco sociedad de construcción más grande en sus cuentas de fácil acceso.
Una excepción es Yorkshire BS Online Easy Access Sever 4, que pagará un 4 por ciento después del 19 de junio. Cuando las tasas de ahorro están temblando en otro lugar, NS y yo debemos seguir el caso.
Pot Destino: La tasa de premios NS y Eye ha disminuido varias veces, 4.4% a 4.15% en diciembre del año pasado, 4% en enero y 3.8% en el último mes
Tiene que recaudar más dinero para el gobierno: $ 12 mil millones para este año fiscal, que comenzó el 1 de abril, que ha aumentado de $ 10 mil millones el año pasado, ambos de cada parte con un margen de $ 4 mil millones.
Pero si sus productos muestran muy tentador, ha arriesgado su objetivo de imprimir. Además, si le da al ahorro una mejor tasa de lo que puede obtener en otro lugar, molesta el mercado hipotecario porque el dinero ingresa a la NS y la IA y entra a los bancos y a las sociedades de construcción para dar a los compradores de viviendas ND.
El fondo de recompensas estará en la línea de disparo porque los bonos premium son el mejor vendedor de NS y Eye We We With Was 55 por ciento de $ 230 mil millones o más con un brazo de ahorro patrocinado por el gobierno.
Aunque los fondos de sorteo de premios han disminuido en los últimos 12 meses, hemos presentado más en bonos premium de $ 6.5 mil millones.
Eran queridos con algunos ahorros al tentar una pequeña recompensa de una pequeña recompensa de una corta £ 25 a $ 100,000 por mes millones millones de 1 millón de impuestos.
Algunas cuentas de acceso simple de los rivales de NS y Eye aún pagan más del 4 por ciento. Lo mejor es el banco en línea Kahut, parte de Santander, que paga el 5 por ciento.
Sin embargo, simplemente lo suministra a las primeras £ 3,000 en la cuenta y la tarifa pronto se puede reducir. Atom Rewards paga un 4,75 por ciento, pero solo si no tiene el dinero durante 12 meses.
Con Coventry BS, puede ver el 4.5 por ciento en 4 ahorros de acceso, pero si no toma más de cuatro veces al año, solo obtendrá esta tarifa.
No incluyo estos en mis mejores mesas de compra, sino que me concentro en ellas que le brinden fácil acceso a su dinero.
La mejor tarifa con cualquier cadena proviene de BS familiar a 4.55 por ciento con su ahorro en línea, lanzada ayer.
Kent Reliance solo paga 4.46 por ciento para nuevos clientes. Si tiene una cuenta antigua, es probable que la tasa sea baja.
La lealtad de ISA SA puede demostrar estrategias costosas
No caiga en la trampa de su bono de velocidad estacionada de un año o simplemente se renovan Isa Sa S Con el mismo proveedor.
Las tarifas en estas cuentas siempre están cambiando. Esta vez el año pasado, el proveedor de 18 estaba pagando un 5 por ciento o más.
Algunos de ellos ahora mejor pagan la tarifa mental para aquellos que renovan sus bonos.
Los nuevos nombres como Chetwood Bank (5.3636 por ciento), Birmingham Bank (5.3636 por ciento) y JN Bank (5.5 por ciento) dan las tasas superiores.
Mientras tanto, la escalera como Stream, Behive, Alika Bank, MBNA (parte de Lloyds) y Okonoreth se ha pagado entre 5.5 por ciento (Nottingham) y 5 por ciento (MBNA).
El peor vínculo de un gran proveedor es 3.66 por ciento del Natwest.
