Establecer un plan de ahorro regular debería ocupar un lugar destacado en la lista de sus propósitos financieros de Año Nuevo.
Dale sabor asumiendo mi promesa de “10 al mes” o incluso más rigurosamente: el Reto Sin Gasto.
Comience ahorrando £10 en el primer mes, luego aumente £10 cada mes: £20 en el segundo mes, £30 en el tercer mes, y así sucesivamente. Al final del año, terminará con £ 780 más £ 20 de interés si ocupa una tasa fija superior del 7 por ciento.
Comience hoy y podría tener tiempo para pagar la factura de su tarjeta de crédito navideña en estas fechas el próximo año.
El desafío de no gastar significa eliminar todos los gastos no esenciales en enero. Enumere los gastos esenciales, como comestibles, servicios públicos e hipoteca, para el mes; luego, ponga todo lo demás fuera de sus límites. Puede ahorrar cientos más de lo que pensaba inicialmente y además comprender claramente cuánto desperdiciamos en cosas innecesarias.
Comience ahorrando £10 en el primer mes, luego aumente £10 cada mes: £20 en el segundo mes, £30 en el tercer mes, y así sucesivamente. Al final del año, terminará con £ 780 más £ 20 de interés si ocupa una tasa fija superior del 7 por ciento.
Al elegir una cuenta, fíjate en cuánto dura el plan, si es de tasa fija o variable, si puedes cambiar el depósito mensual y si puedes echar mano del fondo durante el año. Vienen con términos y condiciones muy estrictos y no hay dos iguales.
A menudo, las tasas son fijas para que usted no se vea perjudicado si las tasas de interés bajan como se espera este año. No siempre es obvio si una tarifa es fija o variable, pero te lo indicará en el cuadro de resumen, que todos los proveedores deben tener.
Comience con su proveedor de cuenta actual; algunos reservan sus mejores tarifas para ahorrar dinero cada mes. Por lo general, tienen una duración de un año y establecen un máximo que puedes ahorrar cada mes.
No hay mucha diferencia entre ganar 6 PC o los 7 mejores PC. Ahorrar £100 por mes en 7 PC le dará £1245 después de un año con £45 de interés. 6 piezas lo verán por £ 1,239.
Capital hasta £125 al año Navidad 2025 Mes de ahorro regular. Primeros ahorradores regulares directos entre £ 25 y £ 300 por mes y ahorradores regulares miembros de Skipton BS hasta £ 250 por mes. Todos pagan 7 unidades.
Principado está abierto a cualquier persona, mientras que First Direct solo está disponible para los primeros titulares de cuentas corrientes y miembros de Skipton que han estado en él desde el 11 de enero del año pasado. No puede tocar su dinero en estas tres cuentas durante el plazo. Con Principal y Skipton, no es necesario que inviertas dinero todos los meses, pero con First Direct sí.
El Co-op Bank Regular Saver, disponible para los titulares de cuentas existentes, también ofrece un 7% de hasta £250 al mes, pero las tasas son variables. Las tarifas variables también están disponibles en Nationwide Flex Regular Saver (6,5 pc hasta £ 200 por mes) y NatWest Digital Regular Saver (hasta 6,17 pc desde £ 150 por mes). Nationwide te permite realizar tres retiros al año, mientras que puedes retirar cuando quieras con NatWest y Co-op.
La tasa máxima del Principado BS es del 8%, pero sólo dura seis meses. Puede aportar hasta £200 al mes y, en este nivel, tendrá £1227,53 después de seis meses con £27,53 de interés.
