El impuesto de timbre debería eliminarse y reemplazarse con un nuevo impuesto a la propiedad para resolver la crisis inmobiliaria de Londres, sugirió un importante grupo de expertos.
Un informe sobre el mercado inmobiliario de la capital propone un impuesto anual para sustituir los derechos pagados al comprar una propiedad y el impuesto municipal fomentaría la reducción de personal y aumentaría la financiación para la vivienda social. Esto ayudará a los inquilinos a ahorrar el depósito de la casa.
Una investigación del Centro de Londres destaca la disparidad espacial entre propietarios pobres y ricos. Esto aumentó el espacio promedio para cada persona en aproximadamente un 30% entre 2004 y 2023, pero este espacio adicional se destinó desproporcionadamente a propietarios-ocupantes de mayores ingresos.
El 20% de los hogares con mayores ingresos experimentó un aumento del 27% en la propiedad de viviendas, mientras que el 40% inferior experimentó un aumento del 6%. Esto significa que, a pesar de que Londres tiene más viviendas disponibles para cada persona que hace 20 años, la desigualdad en materia de vivienda se ha ampliado.
Este informe describe sólo uno de los graves problemas del mercado inmobiliario de Londres: la falta de vivienda cuesta 5,5 millones de libras al día y un número récord de londinenses viven en alojamientos temporales.
Los precios de las viviendas son 12 veces más altos que los ingresos (frente a siete a principios de la década de 2000) y un tercio de los niños viven en la pobreza después de los costos de la vivienda, según el informe. Las empresas también dicen que las ineficiencias inmobiliarias están sofocando el crecimiento, la inversión y el talento.
“Según todos los aspectos, la crisis inmobiliaria está en su peor momento”, afirmó Rob Anderson, director de investigación del Centro de Londres y coautor del informe.
El documento describe reformas radicales, incluida la eliminación del impuesto de timbre y el impuesto municipal y su sustitución por un impuesto anual proporcional a la propiedad (PPT, por sus siglas en inglés) parcialmente desarrollado que podría pagar 106.000 viviendas sociales y asequibles durante la próxima década.
Según el sistema propuesto, los propietarios de las zonas más caras pagarían la mayor cantidad de impuestos. El PPT se calculará como un porcentaje del valor de la casa. Para valores de hasta £800.000, se aplicará un tipo base medio del 0,39%. Esta tarifa aumenta para viviendas de mayor precio, con un cargo adicional del 0,01% hasta £999.999. Por encima de £1 millón, se aplica un aumento adicional del 0,02% por cada £200.000 hasta un valor de propiedad de £5 millones.
Según las propuestas, una casa de £500.000 en la Banda D en Greenwich tendría una tasa PPT anual del 0,39% o £1.950, ahorrando £15.302 durante los primeros 10 años en comparación con el impuesto municipal y el impuesto territorial del impuesto de timbre (SDLT).
Una casa de £5 millones en la Banda H en Westminster pagaría un PPT del 0,82% o £41.000 al año. Los propietarios ahorrarán £86.792 durante los primeros 10 años en comparación con los impuestos municipales y el SDLT.
Los inquilinos privados y sociales ya no tienen que pagar impuestos municipales, lo que ahorra a los inquilinos típicos más de £1.890 al año. Excluyendo el impuesto de timbre, los compradores por primera vez ahorrarán £8,593 durante cinco años de propiedad.
Aquellos que son ricos en activos pero pobres en efectivo, por ejemplo aquellos cuyos precios de la vivienda han aumentado significativamente, pueden aplazar la transición al PPT hasta por una década y seguir pagando impuestos municipales. El saldo se pagará en el momento de la venta de la propiedad.
“Los economistas y políticos de todos los partidos reconocen ampliamente que el impuesto de timbre tiene un efecto perturbador en el mercado inmobiliario y que tanto el impuesto de timbre como el impuesto municipal actúan como un incentivo para conservar la propiedad”, dijo Anderson.
“La abolición del impuesto de timbre para las personas que se mudan ordinariamente (propietarios-ocupantes que se mudan a su vivienda principal) liberaría 79.000 viviendas adicionales al año, al tiempo que recaudaría fondos para invertir en viviendas sociales y asequibles”.
La abolición del impuesto municipal (estándar desde 1991) también aliviará una pesada carga financiera para los inquilinos, permitiéndoles ahorrar más fácilmente para un depósito en una primera vivienda.
El Centre for London se sumó al llamamiento del sector de la construcción de viviendas para ayudar a los compradores por primera vez a ahorrar el depósito necesario para comprar una casa en Londres, que era Alrededor de £150.000 en promedio 2024 para quienes compran sin apoyo familiar. Los precios de la vivienda en Londres han aumentado más del 200% desde 2002.
Aunque “se han construido más casas”, el panorama es mucho más complejo, según el Centro de Londres. Anderson añadió: “El problema no es sólo una falta general de números de casa”.
“Londres puede y debe construir más viviendas. Pero si la política de vivienda sólo se centra en aumentar el número de entregas principales y superar los objetivos de entrega, es posible que estemos pasando por alto el problema real: un sistema de vivienda que no está entregando suficientes viviendas en general”.
