tLanza una gran cantidad de plátanos. Transfiera el dinero ahorrado en su pensión y reinviértalo en un plan en el extranjero donde pueda evitar que quede atrapado en los cambios del próximo año en el sistema del impuesto a la herencia del Reino Unido (IHT).
A partir de abril del próximo año, cualquier dinero que quede en una pensión de contribución definida después de su muerte, que es la mayoría de las pensiones laborales y personales, se retirará del IHT neto.
El cambio que se avecina le ha causado cierta ansiedad, por lo que esta oportunidad parece prometedora. Pero no hay ningún plan nuevo. Los delincuentes lo han creado para explotar la ansiedad de la gente.
Uno de los mayores proveedores de pensiones del Reino Unido, Standard Life, advirtió que este tipo de estafas se volverán más comunes antes del cambio de abril de 2027.
Si bien las nuevas reglas no afectarán a todos (el umbral básico libre de impuestos para un patrimonio es de £325.000), los estafadores aprovecharán cualquier confusión para tratar de convencer a la gente de que retire dinero de sus pensiones, dice Donna Walsh de Standard Life.
“Con estos cambios, la gente se vuelve insegura y un poco confundida sobre lo que pueden hacer, lo que sucederá y lo que no. Y ese es exactamente el tipo de condición que los estafadores están dispuestos a explotar”, añadió.
¿Cómo se ve?
Las estafas suelen comenzar con correos electrónicos, llamadas o mensajes inesperados.
Es posible que le ofrezcan una revisión gratuita de su pensión o acceso a un plan, o inversiones con altos rendimientos, a menudo en el extranjero.
Las frases habituales utilizadas por los estafadores son “liberación de pensión”, “préstamo”, “laguna legal”, “anticipo de ahorro”, “inversión única” y “reembolso”, según The Pensions Regulator.
Los delincuentes suelen intentar presionarle diciéndole que tiene un tiempo limitado para aceptar la oferta.
Cuando alguien acepta transferir su dinero, los estafadores a menudo lo entrenan para que responda las preguntas que el proveedor de pensiones pueda tener sobre por qué están transfiriendo sus fondos.
“El proveedor hace esas preguntas para tratar de proteger al ahorrador, pero el estafador luego lo entrena sobre cómo superarlas”, dice Walsh. “Nuestros equipos están capacitados para detectarlo”.
que hacer
Tenga cuidado cuando le llamen por teléfono. Las llamadas en frío sobre pensiones son ilegales, así que trate con sospecha cualquier acercamiento no solicitado.
Como todas las estafas, los estafadores quieren que usted sea impulsivo y actúe solo, así que no tome decisiones precipitadas y solicite segundas opiniones.
Hay autoridades de conducta financiera. Una herramienta en línea que puede utilizar para comprobar si una empresa está autorizada. Si desea realizar cambios en su pensión, es posible que desee hablar con un asesor financiero regulado. Gobierno apoyado Ayudante de dinero El servicio puede ayudar a encontrar uno.
“Aquellos con grandes fondos pueden preguntarse cuál es la mejor manera de transferir activos, particularmente cuando las pensiones probablemente enfrentan impuestos sobre la herencia y luego impuestos sobre la renta para los beneficiarios”, dice Mike Ambury de Standard Life.
“Para algunos, esto puede implicar una planificación a largo plazo o decisiones sobre la entrega de regalos, pero rara vez hay respuestas únicas. Lo importante es no apresurarse, especialmente si uno está jugando con las ‘soluciones rápidas’ o el miedo”.
Si cree que se está produciendo una estafa, debe denunciarla Denunciar fraude.
