El regulador de la ciudad ha pedido a los bancos y empresas de pagos que establezcan controles más estrictos para proteger a los clientes del fraude romántico después de que un estudio mostrara una serie de “señales de alerta” omitidas que han provocado que la gente pierda enormes sumas de dinero.
La revisión de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) destacó un caso en el que alguien perdió £428,000, otro en el que un cliente realizó 403 pagos por un total de £72,000 a un estafador y un caso en el que alguien pidió dinero para transferir criptomonedas a su “socio” en Irak.
Las estafas románticas, en las que los delincuentes intentan desarrollar una conexión emocional con una víctima antes de engañarla, han aumentado en escala y complejidad en los últimos años.
Estadísticas de la policía de la ciudad de Londres Las pérdidas por fraude romántico ascendieron a 106 millones de libras esterlinas el año pasadoSin embargo, la FCA dice que la cifra real es mucho mayor porque muchas personas no denuncian los delitos debido a sentimientos de vergüenza y estigma.
Una revisión de la FCA de seis bancos y empresas de pagos encontró grandes disparidades en la forma en que detectaban y prevenían el fraude romántico y en cómo se trataba a las víctimas del fraude. “A pesar de los ejemplos de buenas prácticas, hubo múltiples casos de oportunidades perdidas para detectar transacciones aparentemente sospechosas”, dijo. El estudio encontró 60 casos de fraude que oscilaban entre £100 y £428.249.
La mayoría de las estafas (85%) surgen de relaciones creadas por estafadores en las redes sociales y sitios de citas. En un caso, una empresa no pudo detectar fraude cuando se enviaron al extranjero seis pagos por un total de más de £131.000.
En casi la mitad de los casos, las víctimas no revelaron el motivo real del pago. En otra estafa, una víctima realizó 15 pagos internacionales por valor de £190.000 y afirmó haber comprado propiedades internacionales. Pero el personal que maneja las transacciones no buscó documentación ni cuestionó el uso de múltiples cuentas con diferentes nombres, según el informe.
El informe de la FCA dijo que algunas empresas no protegieron adecuadamente a las víctimas después de que surgió el fraude, a pesar de señales claras de que eran vulnerables. “Por ejemplo, una víctima expresó pensamientos suicidas y recibió amenazas de violencia por parte de otro estafador”, dijo.
El organismo de control dijo que los bancos y los proveedores de pagos podrían introducir mejores medidas de protección al cliente, incluidos sistemas de seguimiento mejorados, una mejor formación del personal y una atención posventa compasiva.
Steve Smart, director ejecutivo adjunto de aplicación de la ley y vigilancia del mercado de la FCA, describió el fraude romántico como un “crimen accidental” y añadió: “Con demasiada frecuencia, la víctima resulta perjudicada. El impacto, financiero y personal, puede ser devastador”.
Los estafadores suelen intentar identificar a las personas que se sienten solas o aisladas. A menudo afirman que están trabajando en el extranjero y que, por tanto, no pueden reunirse, y dicen que necesitan dinero para un tratamiento de emergencia.
Santander dice que se han robado alrededor de £ 5,5 millones mediante fraude romántico desde principios de año. Michelle Pillsworth, jefa de fraude del banco, dijo que los delincuentes querían cada vez más tarjetas de regalo de las víctimas.
¿Cuál es el grupo de consumidores? Dijo que se deben tomar medidas contra los bancos y operadores de pagos que no protegen a los clientes.
